Con este post iniciamos una nueva etapa que veremos a donde nos lleva.
¿Sabías que hay un sistema de Trading en el que puedes ganar dinero si el precio se mantiene exactamente sin moverse durante tiempo? Pues así es, y es una de las formas más populares de hacer dinero en los mercados financieros. Se denomina Carry Trade.
¿Sabías que hay un sistema de Trading en el que puedes ganar dinero si el precio se mantiene exactamente sin moverse durante tiempo? Pues así es, y es una de las formas más populares de hacer dinero en los mercados financieros. Se denomina Carry Trade.
El Carry Trade consiste en vender o tomar prestado un instrumento financiero con un tipo de interés bajo, y luego usarlo para comprar un instrumento con un tipo de interés más alto. Mientras que estás pagando un tipo de interés bajo por el instrumento financiero que has vendido, estás acumulando un tipo de interés alto por el instrumento financiero que has comprado. Por lo tanto tu beneficio es el diferencial de tipos de interés entre el instrumento que has comprado y el que has vendido.
Veámoslo con un ejemplo que nos dará más claridad.
Vas a tu broker y pides prestado 10000$ cuyo tipo de interés es de un 0.5% anual y con ese dinero que has tomado prestado decides comprar bonos que pagan al 5% anual. Tu beneficio será de un 4.5% anual, la diferencia entre los tipos de interés.
Cuando usas la potencia del Carry Trade en el mercado de divisas o Forex, con ayuda de un alto apalancamiento y los pagos diarios de interés, puedes sentarte y ver crecer tu cuenta diariamente sin tener que hacer absolutamente nada.
¿Cómo funciona el Carry Trade en Forex?
En el mercado de divisas más conocido como Forex o Fx, las divisas se cotizan en pares (por ejemplo, si compras el par USD/CHF, estás comprando dólar americano y vendiendo francos suizos al mismo tiempo). Al igual que en el ejemplo anterior, pagas intereses de la posición de la divisa que vendes, y ganas los intereses de la divisa que compras. En este caso pagas intereses del CHF y cobras los intereses del USD.
Lo que hace especial al carry trade en Forex, es que los pago de intereses ocurren cada día basados en tu posición. Técnicamente, todas las posiciones se cierran al final del día en Fx, al igual que sucede con los futuros. Los brokers, cierran y reabren tu posición y luego te cobran o te pagan la diferencia de tipos de interés entre las dos divisas también conocido como “rollover”.
La cantidad de apalancamiento disponible por los brokers de Forex ha hecho que el carry trade sea muy popular en Forex. El Trading en Forex está completamente basado en el margen, lo que significa que sólo tienes que poner una cantidad mínima requerida de la posición y tu broker pondrá el resto. Generalmente los brokers sólo piden un 1 o 2% de la posición. ¿Dónde está el negocio?
Veamos un ejemplo genérico de cómo esto puede ser impresionante.
Decido abrir una cuenta con 10000€ en Gaesco y he encontrado dos pares de divisas cuyo diferencial es del 5% y decido abrir una posición de 100.000€ en el par. Gaesco sólo me requiere un 1% de la posición , es decir el margen es de 1.000€ (apalancamiento 100:1). Así que ya tengo una inversión de 100 mil euros por el que me pagan un 5% anual.
¿Qué posibilidades existen de que mi plan salga bien?.
- El par que he comprado cae fuerte. Imaginémonos que el par cae 900 pips y la posición es cerrada y todo lo que queda en la cuenta son 1.000€
- El par no se mueve durante todo el año. Habré ganado un 5% sobre los 100.000€ o sea 5.000€ de los 10.000€ que tenía inicialmente en mi cuenta. Eso es un 50% de beneficio.
- El par que he comprado sube fuerte. Al terminar el año habré ganado el 5% de intereses sobre mi posición pero también la revalorización del par.
Actualmente el tipo de interés en Australia está en el 4.25% y en Usa en el 0.5%.
Por lo tanto si compro el par Aud/Usd recibiría un 4.25% por la posición larga en el Aud y pagaría un 0.5% por la posición corta en el Usd. Ganaría un 3.75% anual si los tipos de interés permanece constante.
En el lado contrario tengo que si vendo el Usd/Jpy estaría pagando un 3.75% anual por tener mi posición abierta durante todo un año.
Riesgos del Carry Trade.
El único riesgo que tiene la operativa de Carry Trade es el mismo que en una operativa normal en Fx y es que la posición abierta se te ponga en contra y no hayas delimitado el riesgo de dicha operación.
Actualmente mis pares preferidos para hacer Carry Trade son el Aud/Usd (4.25 vs 0.5%) y el Nzd/Usd (2.5% frente al 0.5%).
Esta es una pequeña introducción de un artículo sobre Carry Trade al que tiene acceso los usuarios de www.educatraders.com .
Subscribe to my feed